cfp和afp的考试科目
AFP考试科目:金融理财基础(一)、金融理财基础(二)考试内容:金融理财原理、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划、案例分析等。CFP考试科目《投资规划》《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》《个人风险管理与保险规划》《综合案例分析》。
FPSB CHINA采用多数国际CFP组织正式成员的做法,在中国实施两级金融理财师认证制度,即金融理财师(AssociateFinancial Planner,以下简称AFP)和国际金融理财师(Certified FinancialPlanner,以下简称CFP)认证制度。
按照FPSB CHINA的规定,无论AFP还是CFP,都必须在达到其制定的教育(Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)标准(以下简称为“4E”标准)后,方可取得相关的资格认证。
关于AFP资格与CFP资格的定位
按照国际经验,AFP和CFP两级资格之间应该有明显的区别,原因是:
国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备国际水准的CFP;
AFP和CFP两级资格之间有明显的区别,可以保证AFP和CFP的差异化;
国际组织在批准中国实行两级认证体系时,明确指出AFP与CFP持照人数之间应当保持一定的差距;
在实行多级认证制度的国家,AFP和CFP持照人数之比大约为10:1。
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